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如何利用股息增长投资获得被动收益

Andrew是一个自学成才的企业主和企业家,他有很多免费的建议(这些建议完全值得你花钱去买!)

一些企业利用部分利润按月或按季度向股东支付股息。

一些企业利用部分利润按月或按季度向股东支付股息。

寻求经济独立

如果你对创造被动收入流感兴趣,你可能已经考虑过许多不同的方法来帮助你更接近实现财务独立。拥有并出租房地产是每个月源源不断的现金来源,但它也带来了一些令人头痛的问题。这里的价格门槛相当高(除非你负债累累),你要么是房东,要么付钱给物业经理。

拥有知识产权,你可以像网络文章或YouTube视频一样赚钱,这是另一种有效的方法,但这可能需要很长时间来培养技能,你需要赚钱。

拥有自己的小公司,从利润中获得“邮筒钱”(像史克鲁奇·麦克老鸭(Scrooge McDuck)一样在一个巨大的钱箱里游泳)听起来可能很神奇,但大多数小公司的老板从来没有达到这样一个自动化的成功水平。

大多数对产生稳定、可靠的被动收入感兴趣的人,最后都仔细看了看股票市场,许多人得出了一个特别的结论价值投资风格最适合他们的是:股息增长投资。

红利和“蜜罐”概念

大多数的投资方法包括以一个价格买进股票,然后以另一个(理想的更高)价格卖出。这最终意味着,你最看重的是你所持有的股票的价格随着时间的推移而上涨。换句话说,你在尝试低买高卖

对于大多数人来说,这是非常直观的,当非投资者想到股市时,这几乎总是浮现在他们的脑海中。当然,缺点是,如果你把股票看作是公司一小部分的所有权,你往往会做很多研究,以找到一个适合你的投资组合和个人风格的好公司。你倾向于真正喜欢你所拥有的企业。卖掉它们意味着你失去了这种关系,然后你必须找到另一个地方投资你的钱。还是回到原点?

现在,想象一下这样一种情况,你既能持有股票,又能赚钱。约翰·D·洛克菲勒,世界上最富有的人之一,曾说过一句著名的俏皮话,唯一让他开心的事就是看到他的股息支票每个月滚滚而来。

凯文·奥利里的鲨鱼坦克)使用的一个有用的比方蜜罐。你可以刮跑从双方的蜂蜜,但是你不想碰锅内的原始蜂蜜,蜂蜜在锅中代表你的投资的原则,和蜂蜜滴下来双方代表你支付的股息。这里的想法是,把蜂蜜留在罐子里,用从边上滴下来的蜂蜜(股息)作为生活费用(或者,更好的是,再投资于潜在的证券)。

什么是红利,它们是如何运作的?

股息,这锅边上的蜂蜜,只要你拥有股票就能得到回报。当一家公司拥有多余的自由现金(任何企业的命脉)时,它基本上只能做两件事中的一件:对企业进行再投资或向所有者支付报酬。

对企业进行再投资可能意味着偿还债务。它也可能意味着一次性支出,以帮助业务增长,如购买新工厂(制造)或软件许可证(技术)。这也可能意味着收购另一家公司(或另一项创收资产)。

支付给股东通常有两种方式:回购和分红。公司每回购一股,你所持有的公司股份比例就会略高,这意味着你的股票价值更高。红利,当然,是定期支付给证券所有者的现金罐子边上的蜂蜜。大多数公司按季度支付股息,尽管有些公司按月支付。

如果一家公司将所有的自由现金进行再投资,它就不会分红。另一个极端是,如果一家公司将其100%的自由现金以股息的形式发放给股东,那么它并没有将任何东西重新投资到企业中。为什么在最大多数的“成熟”企业(“成熟”,我指的是业务已经存在足够长的时间,以便它不会有机会以发展业务自由现金的100%)——通常是最好的和合理的混合再投资和偿还的主人。

如果业务在增长,那么标的股票很有可能随着时间的推移变得更值钱,因此,如果股东决定出售,他们希望出售的价格高于最初的投资。更好的是,如果一家公司的盈利增长,它应该能够随着时间的推移增加其定期支付的股息。这正是股息成长型投资者想要的。

拓宽你的投资视野

当你开始考虑投资股票时买low-sell高心态,你立即得出结论,需要考虑更长的时间范围。你的想法是买下这家公司,然后坐享其成。另一方面,如果一只股票变得太贵了,你总是可以卖掉它赚钱,特别是如果你知道在哪里可以找到另一只便宜的股票。

作为股息成长型投资者的好处是,你根本不介意持有股票数年,尤其是当标的公司随着时间的推移变得越来越有价值时。随着时间的推移而增长的股息需要保持在通货膨胀之前,这样你从你的股票中赚到的钱的百分比就会继续上升真正的条款,而不是名义上的条款。

如果你能保持在通货膨胀之前,甚至通过一家成长型公司来扩大收入差距,你就找到了一个美妙的甜蜜点,在这个点上,你不需要做任何事情,你的收入就会随着时间增长。更好的是,标的资产的价格将继续上涨,这意味着你的财富将继续增长。

如果你把股息再投资到股票中,而不是支付给自己,你可以帮助股票以更快的速度增长。现在我们有了一个蜜罐生长这是我们都可以支持的。

据作者所知,这篇文章准确而真实。内容仅供信息或娱乐用途,并不能代替个人顾问或专业建议在商业,财务,法律,或技术问题。

Andrew Smith

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